El Banco de Tailandia emitió el lunes 12 de febrero una circular a los bancos en el país ordenando que los bancos ya no se involucren con ninguna forma de transacciones pertenecientes a las criptomonedas. Las instrucciones dicen que las criptomonedas no son de curso legal en Tailandia y, por lo tanto, no deben tratarse como tales. El banco dijo que el entorno comercial no regulado de las criptomonedas hace que no sean seguras para que los bancos se involucren.
La nota, que fue firmada por el gobernador del Banco Central, Wisit Santiprabop, destacó las áreas clave que los bancos tailandeses deben conocer en cumplimiento de la orden.
Las actividades tales como poner dinero en criptomonedas o comprarlas y venderlas, intercambiar criptomonedas con la moneda nacional o cualquier moneda extranjera, permitiendo compras de criptomonedas usando tarjetas bancarias, éstas acciones fueron prohibidas por el memorando del Banco de Tailandia. Otras actividades prohibidas son aconsejar a los clientes sobre cómo invertir en criptomonedas e intercambiar su dinero por criptomonedas.
El Banco de Tailandia también destacó las preocupaciones de que las criptomonedas, debido a su anonimato, podrían ser utilizadas para ocultar el producto de delitos a través de actividades de lavado de dinero. Como puede ser el caso del arresto de un ruso sospechoso de ser uno de los operadores de un grupo de la red oscura que fue interceptado por el FBI en Bangkok. Sergey Medvedev, del que se decía que era cofundador del fraudulento grupo, fue arrestado y el informe dice que se descubrió que poseía Bitcoins por valor de más de 800 millones de dólares.
El gobierno de Tailandia había declarado anteriormente que no impondría restricciones a las monedas digitales, sino que elaboraría medidas regulatorias para regular su uso en el país.
Una importante ejecutiva bancaria, la Sra. Prasanee Auiyamaphan, dijo que su institución financiera no tiene planes de negociar con monedas digitales, y dijo que ese plan nunca había sido parte de la ideología del banco, incluso antes de recibir la circular del Banco de Tailandia.
Otro ejecutivo bancario de Siam Commercial Bank, Thana Thienachariya, dijo que uno de los apéndices periféricos del banco, Digital Ventures Co. Ltd, tiene una asociación clave con Ripples para proporcionar un canal de pago entre Japón y Tailandia. Dijo que el banco estaría revisando el acuerdo con el Banco de Tailandia.
Cuando se contactó con otro ejecutivo del banco, Thakorn Piyapan, que es el jefe del Grupo de consumidores de Krungsri, el Banco de Ayudha dijo que tiene un acuerdo de entendimiento con Ripples para usar la plataforma en la transferencia de fondos digitales. Dijo que el banco no se ocupa de las criptomonedas. Sin embargo, dijo que el cumplimiento de la circular BOT exige algún ajuste en algunos procedimientos operativos que ya existen en el banco. Para agregar más detalles al problema, dijo que necesitarían más tiempo para rastrear el tipo de servicios que los clientes del banco están comprando con sus tarjetas de crédito para bloquear o suspender de manera efectiva los servicios relacionados con la moneda digital.
Varias compañías de tarjetas en los Estados Unidos y el Reino Unido han dejado de respaldar las monedas digitales en las últimas semanas. Compañías tales como MasterCard, VISA, Discover Card y Stripe suspendieron todo el soporte con Stripe que salió con una declaración de que la razón para detener el soporte provenía de la escalabilidad y volatilidad emitidas de las monedas digitales. Es evidente que el Banco de Tailandia estudia las tendencias en estos países con la intención de implementarlas en casa.
