Cumplir con las nuevas directrices del GAFI para empresas centradas en blockchain será más fácil ahora siguiendo el último lanzamiento de producto de la empresa de análisis de blockchain Chainalysis. En un comunicado de prensa del jueves, Chainalysis anunció el lanzamiento de las primeras «Alertas en tiempo real accionables para transacciones sospechosas» incluidas en su software insignia KYT (Conozca sus transacciones).
Con esta característica, las empresas podrán monitorear y analizar las transacciones más riesgosas que atraviesan sus sistemas para garantizar que cumplan con las últimas pautas publicadas para el financiamiento contra el terrorismo y el antilavado de dinero.
Esta función de alertas se ha habilitado para 15 criptomonedas, todas las cuales son compatibles con el software Chainalysis. Estos incluyen Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash y tokens estandarizados ERC-20.
Además, la función de alertas admite las principales monedas estables como Tether, Maker y Dai. Se habilitarán más criptomonedas «pronto» como se señaló en el comunicado de prensa.
«Las alertas de Chainalysis KYT están diseñadas para ayudar a las empresas de criptomonedas y a las instituciones financieras a mitigar la exposición al riesgo regulatorio y de reputación al ayudar a los equipos de cumplimiento a centrarse en la actividad más urgente y hacer cumplir las políticas de cumplimiento mientras se asignan mejor los recursos».
A través de la interfaz Chainalysis, los clientes de la compañía podrán especificar a medida sus factores de riesgo y niveles de alerta. Por ejemplo, los factores de riesgo pueden agruparse de Severo, Alto, Medio, a Bajo dependiendo de la exposición al riesgo de la entidad comercial. Algunas otras especificaciones incluyen los límites de transacción, por lo que las cantidades de transacción pueden activar las alertas KYT para que la empresa investigue más a fondo.
En un comunicado, John Dempsey, vicepresidente de productos de Chainalysis, dijo:
«A medida que los legisladores y reguladores centran su atención en la industria, es más importante que nunca que las empresas de criptomonedas demuestren las mejores prácticas de cumplimiento … Cada minuto cuenta cuando se gestiona la exposición a entidades sancionadas, pirateadas fondos, mercados darknet y otras actividades ilícitas, por lo que Chainalysis está invirtiendo en alertas rápidas y procesables para ayudar a nuestros clientes a mitigar el riesgo en las criptomonedas «.
Esta es realmente una herramienta de cumplimiento que permitirá que la mayoría de los intercambios de criptomonedas y los procesadores de pagos tengan un mejor control sobre las transacciones efectuadas a través de sus interfaces.
Como norma de cumplimiento de KYC, el monitoreo de transacciones es imprescindible para la mayoría de las empresas basadas en blockchain. Michael Breu, Director de Cumplimiento de intercambio de criptomonedas con sede en EE. UU., Michael Breu habló sobre la importancia de integrar el software Chainalysis.
Dijo en un comunicado que «Como compañía New York Trust estamos obligados a monitorear las transacciones dentro y fuera de nuestra plataforma. Herramientas como las alertas KYT, que proporcionan análisis de cadena de bloques en tiempo real y en curso, junto con las propias políticas de cumplimiento de Gemini, nos ayudan a cumplir nuestras obligaciones regulatorias «.
